مدت زمان تقریبی مطالعه: 8 دقیقه

آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که چرا برخی معاملات فارکس حتی با وجود سود در نمودار، در نهایت با ضرر بسته می‌شوند؟ راز این موضوع می‌تواند در مفهومی نهفته باشد که شاید کمتر به آن توجه می‌کنید: سواپ. در این مقاله، به سوال ” منظور از سواپ در فارکس چیست؟” پاسخ می‌دهیم. با ما همراه باشید تا با مفهوم swap، نحوه محاسبه آن، تأثیر آن بر سود و زیان معاملات، و استراتژی‌های معاملاتی مرتبط با آن آشنا شوید و بتوانید معاملات خود را با آگاهی و دقت بیشتری مدیریت کنید.

فهرست مطالب

سواپ در فارکس چیست؟

در بازار فارکس، زمانی که یک پوزیشن معاملاتی را تا روز بعد باز نگه می‌دارید، با مفهومی به نام “سواپ” روبرو می‌شوید. سواپ فارکس در واقع هزینه یا سودی است که به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز معاملاتی شما، از حساب شما کسر می‌شود. اما سواپ تنها اصطلاح تخصصی این بازار نیست، شما می‌توانید با خواندن مقاله جامع اصطلاحات بازار فارکس با تمامی نکات کلیدی این بازار آشنا شوید.

شرایطی را در نظر بگیرید که یک جفت ارز مانند EUR/USD را معامله می‌کنید. هر کدام از این ارزها نرخ بهره خاص خود را دارند. اگر نرخ بهره یورو بیشتر از دلار آمریکا باشد و شما پوزیشن خرید (long)  روی EUR/USD داشته باشید، به ازای هر شبی که پوزیشن را باز نگه دارید، سواپ مثبت دریافت خواهید کرد. این به این دلیل است که شما در حال قرض گرفتن دلار با نرخ بهره پایین‌تر و خرید یورو با نرخ بهره بالاتر هستید. اما اگر پوزیشن فروش (short) روی همان جفت ارز داشته باشید، سواپ منفی به شما تعلق می‌گیرد، زیرا در واقع دلار با نرخ بهره پایین‌تر را قرض داده‌اید و یورو با نرخ بهره بالاتر را قرض گرفته‌اید. محاسبه سواپ در فارکس به عوامل مختلفی مانند نرخ بهره دو ارز، حجم معامله و بروکر شما بستگی دارد.

منظور از سواپ در فارکس چیست؟

سواپ در فارکس به هزینه‌ای اشاره دارد که برای نگه داشتن یک معامله باز در طول شب به معامله‌گر تعلق می‌گیرد. این هزینه به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز مورد معامله ایجاد می‌شود. هر ارز، نرخ بهره خاص خود را دارد که توسط بانک مرکزی آن کشور تعیین می‌گردد. هنگامی که یک معامله‌گر یک جفت ارز را معامله می‌کند، در واقع دو ارز را با نرخ بهره‌های متفاوت قرض می‌گیرد و وام می‌دهد.

اگر ارزی که معامله‌گر خریداری کرده نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که فروخته است داشته باشد، سواپ به حساب او واریز می‌شود. اما اگر نرخ بهره ارز خریداری شده پایین‌تر باشد، سواپ از حساب او کسر خواهد شد. میزان سواپ در فارکس به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله:

  • تفاوت نرخ بهره بین دو ارز: هر چه این تفاوت بیشتر باشد، سواپ نیز بیشتر خواهد بود.
  • حجم معامله: هر چه حجم معامله بیشتر باشد، سواپ نیز بیشتر خواهد بود.
  • اهرم: استفاده از اهرم می‌تواند میزان سواپ را افزایش دهد.
  • بروکر: بروکرهای مختلف نرخ سواپ متفاوتی دارند.
  • سواپ معمولاً در ساعت 5 بعد از ظهر به وقت نیویورک محاسبه و به حساب معامله‌گر اعمال می‌شود.

درک مفهوم سوآپ در فارکس چیست، برای معامله‌گران فارکس بسیار مهم است، زیرا می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر سود و زیان آنها داشته باشد. معامله‌گران می‌توانند با استفاده از استراتژی‌های مختلف، مانند معامله در جهت سواپ مثبت یا بستن معاملات قبل از ساعت 5 بعد از ظهر به وقت نیویورک، تأثیر سواپ را بر معاملات خود مدیریت کنند.
بیشتر بخوانید:مفهوم پیپ در فارکس چیست؟

ارتباط بین رول اور و سوآپ چیست؟

در بازارهای مالی، به ویژه بازار فارکس، معامله‌گران اغلب موقعیت‌های خود را برای بیش از یک روز نگه می‌دارند. اینجاست که مفهوم رول اور (Roll Over) مطرح می‌شود. رول اور به معنای انتقال یک معامله باز از یک روز معاملاتی به روز بعد است. برای انجام این کار، معامله در پایان روز جاری بسته و معامله‌ای مشابه با تاریخ شروع روز بعد باز خواهد شد. اما رول اور همیشه رایگان نیست.

تفاوت رول آور و سوآپ چیست؟ سواپ هزینه‌ای تلقی خواهد شد که به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز درگیر در معامله پرداخت یا دریافت می‌شود. در واقع، سواپ همان سود یا زیان حاصل از نگهداری یک موقعیت معاملاتی در طول شب به شمار می‌آید. ارتباط بین رول اور و سواپ فارکس در این است که سواپ در زمان رول اور محاسبه و به حساب معامله‌گر اعمال می‌شود.

اگر نرخ بهره ارز خریداری شده بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، معامله‌گر سواپ مثبت دریافت می‌کند. در غیر این صورت، سواپ منفی خواهد بود و معامله‌گر باید هزینه آن را بپردازد. به عنوان مثال، اگر جفت ارز EUR/USD را خریداری کرده و نرخ بهره یورو بیشتر از نرخ بهره دلار باشد، در زمان رول اور سواپ مثبت به حساب شما واریز می‌شود.

محاسبه رول اور در فارکس

نحوه محاسبه سواپ در فارکس با نحوه محاسبه رول لور شباهت دارد. برای محاسبه دقیق رول اور در فارکس، باید به جزئیات توجه کنید. این محاسبه به عوامل مختلفی وابسته است عوامل موثر در محاسبه رول اور شامل موارد زیر می‌شود.

  • جفت ارز: هر جفت ارز در بازار فارکس، نرخ رول اور خاص خود را دارد. به عنوان مثال، رول اور EUR/USD با GBP/USD متفاوت خواهد بود. این تفاوت به دلیل نرخ بهره متفاوت ارزهای تشکیل‌دهنده هر جفت ارز است.
  • نرخ بهره: بانک‌های مرکزی هر کشور، نرخ بهره‌ای برای ارز خود تعیین می‌کنند. این نرخ بهره، نقش مهمی در محاسبه رول اور ایفا می‌کند. در واقع، رول اور به اختلاف نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت ارز بستگی دارد.
  • جهت معامله: اینکه شما ارزی را خریده باشید (Long) یا فروخته باشید (Short) در محاسبه رول اور تاثیرگذار است.
  • حجم معامله: مقدار ارزی که معامله می‌کنید، به طور مستقیم بر میزان رول اور دریافتی یا پرداختی شما اثر می‌گذارد. هر چه حجم معامله بیشتر باشد، میزان رول اور نیز بیشتر خواهد بود.

برای درک بهتر، جفت ارز EUR/USD را در نظر بگیرید که نرخ بهره یورو 2% و نرخ بهره دلار 4% باشد. در این حالت، اگر شما یورو خریده باشید (یعنی پوزیشن خرید EUR/USD داشته باشید)، باید 2% به عنوان بهره رول اور پرداخت کنید. چرا که نرخ بهره ارزی که فروخته‌اید (دلار) بیشتر از نرخ بهره ارزی است که خریده‌اید (یورو). اما اگر دلار فروخته باشید (یعنی پوزیشن فروش EUR/USD داشته باشید)، 2% به عنوان بهره رول اور دریافت خواهید کرد.

 

تا به اینجا یاد گرفتیم که سواپ در فارکس، هزینه‌ای (یا سودی) است که به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت ارز، هنگام نگه داشتن معامله پس از ساعت ۵ بعد از ظهر به وقت نیویورک، به معامله‌گر تعلق می‌گیرد. این هزینه در زمان رول اور، یعنی انتقال معامله به روز بعد، محاسبه و اعمال می‌شود

 

هزینه سواپ و نکات مهم آن

هنگام معامله در بازارهای مالی، هزینه سواپ و محاسبه سوآپ در فارکس از مواردی هستند که باید به آن توجه داشته باشید. این هزینه به خاطر نگه داشتن پوزیشن‌های معاملاتی خود در طول شب از شما دریافت می‌شود و تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد.

رابطه بین بروکر فارکس و سواپ فارکس چیست؟

یکی از مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار، کارگزاری است که از خدمات آن استفاده می‌کنید. هر کارگزاری نرخ سواپ متفاوتی دارد. بنابراین، قبل از شروع معامله، کارگزاری‌های مختلف را بررسی کنید و کارگزاری‌ که با نیازهای شما همخوانی بیشتری دارد را انتخاب کنید.

رابطه بین نوع معامله و swap در فارکس چیست؟

علاوه بر کارگزاری، نوع پوزیشن معاملاتی (خرید یا فروش) ، ابزار مالی مورد معامله (جفت ارز، سهام، کالا و…)، تعداد روزهایی که پوزیشن باز می‌ماند و حجم معامله (ارزش اسمی پوزیشن) نیز بر هزینه سواپ تاثیر می‌گذارند.

زمانبندی سوآپ چیست؟

معمولا کارگزاری‌ها هزینه سواپ در فارکس را بین ساعت ۲۳:۰۰ تا ۰۰:۰۰ محاسبه و از حساب شما کسر می‌کنند. نکته قابل توجه این است که حتی اگر پوزیشن شما در کل آخر هفته باز نباشد، این احتمال وجود دارد که به خاطر نگه داشتن آن در طول آخر هفته، هزینه سواپ بیشتری پرداخت کنید. این هزینه اضافی را به دلیل تعطیلی بازارها در آخر هفته و جبران ریسک برای کارگزاری پرداخت می‌کنید. معمولا نرخ سواپ آخر هفته، روز جمعه یا چهارشنبه محاسبه خواهد شد. اگر در شبی که سواپ آخر هفته محاسبه می‌شود، پوزیشن باز داشته باشید، ممکن است سه برابر نرخ سواپ معمولی را بپردازید. برای جلوگیری از این هزینه اضافی، می‌توانید قبل از آخر هفته پوزیشن‌های خود را ببندید یا با بروکر خود مشورت کنید تا از زمان دقیق اعمال هزینه سواپ مطلع شوید.

به طور کلی، آگاهی از جزئیات نحوه محاسبه سواپ در فارکس، به شما کمک می‌کند تا معاملات خود را بهتر مدیریت کنید و هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هزینه سواپ و سایر هزینه‌های معاملاتی، می‌توانید با کارگزار خود تماس بگیرید یا به وب‌سایت کارگزاری مراجعه کنید.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای تعیین دقیق سواپ، پلتفرم‌های معاملاتی از فرمولی خاص استفاده می‌کنند. این فرمول شامل عواملی مثل تعداد شب‌های باز ماندن معامله، نرخ سواپ تعیین شده توسط کارگزار و مقدار پیپ می‌شود.  با این حال، معامله‌گران به ندرت نیاز به محاسبه دستی سواپ دارند. پلتفرم‌های معاملاتی مانند متاتریدرو فارکس ترید  ، این محاسبات را به صورت خودکار انجام داده و نرخ سواپ را برای هر جفت ارز نمایش می‌دهند. این نرخ می‌تواند مثبت یا منفی باشد.  سواپ مثبت به معنای دریافت سود از سوی معامله‌گر و سواپ منفی به معنای پرداخت هزینه به کارگزار است. برای محاسبه سواپ در معاملات فارکس، از فرمول زیر استفاده می‌شود:

  • سواپ = (نرخ سواپ * حجم معامله * تعداد شب) / 10

سواپ در متاتریدر

برای مشاهده جزئیات مربوط به سواپ در پلتفرم معاملاتی متاتریدر، مراحل زیر را دنبال کنید:

  • پنجره Market Watch: در این پنجره، لیستی از نمادهای معاملاتی قابل مشاهده است.
  • انتخاب نماد: روی نماد مورد نظر خود کلیک راست کنید.
  • گزینه Specification: از منوی باز شده، گزینه “Specification” را انتخاب کنید.

با انجام این مراحل، پنجره جدیدی باز می‌شود که اطلاعات کاملی درباره نماد انتخابی شما ارائه می‌دهد. در این پنجره، به دنبال بخش مربوط به سواپ فارکس بگردید.

حساب اسلامی یا بدون سوآپ در فارکس چیست؟

در بازار فارکس، برخی کارگزاری‌ها حساب‌های خاصی به نام “اسلامی” یا “بدون سواپ” ارائه می‌دهند. این حساب‌ها با اصول شریعت اسلامی همخوانی دارند و هیچ سودی به شکل بهره دریافت نمی‌کنند. چرا که دریافت یا پرداخت بهره در اسلام مجاز نیست. این حساب‌ها به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا بدون نگرانی از ربا، در بازار فارکس فعالیت کنند.

اگرچه حساب‌های اسلامی در ابتدا برای مسلمانان طراحی شده بودند، اما امروزه هر فردی می‌تواند از آنها استفاده کند. برای افتتاح حساب اسلامی، کافیست درخواست خود را به کارگزاری مورد نظر ارسال کنید.

اما باید توجه داشت که کارگزاری‌ها برای جبران عدم دریافت سواپ فار، از روش‌های دیگری کسب درآمد می‌کنند. به عنوان مثال، ممکن است اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) را افزایش دهند یا کمیسیون ثابتی برای هر معامله تعیین کنند. برخی کارگزاری‌ها نیز سواپ در فارکس را با نامی دیگر، مانند “کارمزد سواپ فری” دریافت می‌کنند. در انتخاب حساب اسلامی، به دقت شرایط و هزینه‌های هر کارگزاری را بررسی کنید. مقایسه اسپرد، کمیسیون و سایر هزینه‌ها به شما کمک می‌کند تا بهترین گزینه را انتخاب کنید و معاملات خود را با اطمینان و کارایی بیشتری انجام دهید.

استراتژی‌های معاملاتی سواپ چیست؟

بهترین استراتژی سواپ چیست؟ بازار فارکس دنیایی از فرصت‌ها را برای معامله‌گران فراهم می‌نماید و یکی از این فرصت‌ها، استفاده از استراتژی‌های معاملاتی سواپ است. استراتژی کسب سود از طریق سوآپ چیست؟ با تمرکز بر اختلاف نرخ بهره بین ارزها، به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا در کنار سود ناشی از نوسانات قیمت، از سود سواپ نیز بهره‌مند شوند. در ادامه به بررسی انواع استراتژی‌های معاملاتی سواپ می‌پردازیم.

1. استراتژی کری ترید(Carry Trade)

در این استراتژی، معامله‌گر ارزی با نرخ بهره پایین را می‌فروشد و ارزی با نرخ بهره بالاتر را خریداری می‌کند. به این ترتیب، روزانه مابه‌التفاوت نرخ بهره این دو ارز به حساب معامله‌گر واریز می‌شود. این استراتژی در دوره‌های ثبات اقتصادی و زمانی که اختلاف نرخ بهره بین دو ارز افزایش می‌یابد، احتمال برد بیشتری دارد.

2. سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)

سوئینگ تریدینگ یک استراتژی میان‌مدت است که هدف آن کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت در بازار است. در این استراتژی، معامله‌گران با استفاده از تحلیل تکنیکال و شناسایی الگوهای قیمتی، نقاط ورود و خروج مناسب را مشخص می‌کنند. در کنار سود به دست آمده از نوسانات، سود سواپ در فارکس نیز می‌تواند به افزایش بازدهی این استراتژی کمک کند.

3. پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

پوزیشن تریدینگ یک استراتژی بلندمدت است که بر اساس تحلیل فاندامنتال و شناسایی روندهای بلندمدت بازار شکل می‌گیرد. معامله‌گران در این استراتژی، موقعیت‌های معاملاتی خود را برای هفته‌ها، ماه‌ها و حتی سال‌ها حفظ می‌کنند. در این مدت، سود سواپ می‌تواند نقش مهمی در افزایش سودآوری این استراتژی داشته باشد.

4. استراتژی ترکیبی (Hybrid Strategies)

در این روش، معامله‌گران از ترکیبی از استراتژی‌های مختلف مانند سوئینگ تریدینگ و پوزیشن تریدینگ استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، ممکن است یک معامله‌گر با استفاده از تحلیل فاندامنتال، یک روند بلندمدت را شناسایی کند و سپس با استفاده از تحلیل تکنیکال، نقاط ورود و خروج مناسب را برای سوئینگ تریدینگ در این روند مشخص کند. در این حالت، سود سواپ در فارکس می‌تواند به عنوان یک عامل مکمل در افزایش سودآوری این استراتژی عمل کند.

 

تا به اینجا یاد گرفتیم که هزینه سواپ تحت تاثیر عواملی مثل کارگزاری، نوع پوزیشن، ابزار معاملاتی و حجم معامله قرار دارد. همچنین، سواپ در آخر هفته افزایش می‌یابد و برای جلوگیری از پرداخت هزینه اضافی، می‌توان قبل از آخر هفته پوزیشن‌ها را بست. در نهایت، استراتژی‌های معاملاتی مختلفی مانند Carry Trade، Swing Trading و Position Trading وجود دارند که می‌توانند از سواپ به عنوان یک منبع درآمد اضافی استفاده کنند.

رابطه مارجین و سواپ چیست؟

وقتی در بازارهای مالی معامله‌ای را باز نگه می‌دارید، باید هزینه‌ای به نام “سواپ” پرداخت کنید. این هزینه به صورت روزانه از مارجین شما کسر خواهد شد. تصور کنید ۱۰۰ دلار برای معامله‌ای به عنوان مارجین کنار گذاشته‌اید. هر شب، بسته به نوع معامله، مقداری از این ۱۰۰ دلار به عنوان سواپ در فارکس کسر می‌شود. هر چه میزان اهرمی که استفاده می‌کنید بیشتر باشد، سواپ بیشتری هم باید بپردازید. در واقع، شما پول بیشتری از کارگزاری قرض گرفته‌اید و باید بهره بیشتری هم پرداخت کنید.

حالا فرض کنید بازار ناگهان دچار نوسان شدید شود، مثلاً به دلیل خبر جنگ. اگر معامله شما برای مدت طولانی باز باشد و قیمت برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، ممکن است مارجین شما به سطح بحرانی (مارجین کال) برسد و معامله‌تان به‌طور خودکار بسته شود.

تفاوت کمیسیون و سوآپ چیست؟

در بازار فارکس، هزینه‌هایی وجود دارد که معامله‌گران باید از آنها آگاه باشند. دو مورد از این هزینه‌ها، کمیسیون و سواپ هستند که هر کدام به شیوه‌ای متفاوت محاسبه می‌شوند. کمیسیون، هزینه‌ای است که بروکرها برای انجام معاملات دریافت می‌کنند. این هزینه می‌تواند به صورت درصد ثابتی از حجم معامله یا مبلغی مشخص برای هر معامله تعیین شود. سواپ در فارکس، به معاملاتی تعلق می‌گیرد که بیش از یک روز باز می‌مانند. این هزینه به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز معامله شده ایجاد می‌شود.

بروکر ای پلنت: بهترین بروکر فارکس با سواپ پایین

بروکر ای پلنت با ارائه خدمات متمایز خود، به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای معامله‌گران ایرانی در بازار فارکس شناخته می‌شود و برای  ثبت نام در کارگزاری فارکس به سایت ایپلنت مراجعه فرمایید . این بروکر با ارائه هزینه سواپ رقابتی، اسپرد کم و کمیسیون پایین، شرایط ایده‌آلی را برای کسب سود بیشتر فراهم می‌کند. از دیگر مزایای ای پلنت می‌توان به ارائه لوریج بالا و امکان شروع معامله با سرمایه کم (حتی 100 دلار) اشاره کرد که برای تمامی معامله‌گران، از مبتدی تا حرفه‌ای، مناسب خواهد بود.

نتیجه‌گیری

در این مقاله، با مفهوم سواپ در فارکس، نحوه محاسبه و تأثیر آن بر معاملات آشنا شدیم. یاد گرفتیم که سواپ، هزینه‌ای است که به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز معامله شده، هنگام نگهداری پوزیشن در طول شب، به معامله‌گر تعلق می‌گیرد. همچنین، ارتباط بین رول اور و سواپ، عوامل موثر در محاسبه رول اور و تفاوت سواپ با کمیسیون را بررسی کردیم. سواپ می‌تواند مثبت یا منفی باشد، بسته به جهت معامله و نرخ بهره ارزها، سواپ می‌تواند به سود یا زیان شما باشد. عوامل مختلفی بر میزان سواپ تأثیر می‌گذارند. نرخ بهره، حجم معامله، اهرم و بروکر از جمله این عوامل هستند. با آگاهی از نحوه محاسبه و تأثیر سواپ، می‌توانید معاملات خود را به طور موثر مدیریت کنید. امیدواریم این مقاله به شما در درک بهتر مفهوم سواپ و استفاده از آن در معاملات فارکس کمک کرده باشد. با مطالعه بیشتر و کسب تجربه، می‌توانید از فرصت‌های موجود در بازار فارکس به نحو احسن استفاده کنید و به اهداف معاملاتی خود دست یابید.