اهرم در فارکس مانند وام است که به شما اجازه می‌دهد با سرمایه کم، معاملات بزرگتری انجام دهید. با اهرم می‌توانید قدرت خرید خود را چندین برابر کنید، اما توجه داشته باشید که ریسک ضرر نیز افزایش می‌یابد.
اهرم در فارکس، ابزاری قدرتمند است که به شما امکان می‌دهد با قرض گرفتن سرمایه از کارگزار، قدرت خرید و فروش خود را چندین برابر کنید. در این مقاله، به طور کامل با مفهوم اهرم فارکس که پیشتر در مقاله جامع بازار فارکس چیست درباره آن صحبت کرده بودیم، مزایا و معایب آن، نحوه محاسبه مارجین و اصطلاحات مهم مرتبط با آن آشنا می‌شوید. همچنین، یاد می‌گیرید که چگونه اهرم مناسب را انتخاب کرده و ریسک معاملات خود را مدیریت نمایید. این مقاله برای تمام کسانی که می‌خواهند وارد بازارفارکس شوند و با استفاده از اهرم، سود خود را به حداکثر برسانند، مفید خواهد بود.
لوریج یا اهرم در فارکس چیست؟
اهرم در فارکس ابزاری است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با سرمایه کم، در معاملات بزرگتری شرکت کنند و قدرت خرید و فروش خود را افزایش دهند. در واقع، اهرم مانند وامی به شمار می‌آید که کارگزار در اختیار معامله‌گر قرار خواهد داد. تصور کنید می‌خواهید معامله‌ای به ارزش 50,000 دلار انجام دهید، اما فقط 1,000 دلار سرمایه دارید. با استفاده از اهرم 50:1، می‌توانید این معامله را انجام دهید. در این حالت، 1,000 دلار سرمایه شما به عنوان وثیقه نزد کارگزار باقی می‌ماند و 49,000 دلار باقی مانده را کارگزار به شما قرض می‌دهد.
مزایای استفاده از اهرم
در ادامه به بررسی مزایای استفاده از اهرم می‌پردازیم.
- سود بیشتر: با اهرم، سود شما به نسبت سرمایه اولیه‌تان افزایش می‌یابد.
- دسترسی به معاملات بزرگتر: می‌توانید با سرمایه کمتر، در معاملات بزرگتری شرکت کنید.
- افزایش نقدینگی: می‌توانید از سرمایه آزاد خود برای فرصت‌های دیگر استفاده نمایید.
معایب استفاده از اهرم
در ادامه به بررسی معایب اهرم در فارکس می‌پردازیم.
- ریسک بیشتر: در صورت حرکت بازار برخلاف پیش‌بینی شما، ضرر شما نیز افزایش می‌یابد.
- احتمال کال مارجین: اگر میزان ضرر شما از حد معینی بیشتر شود، کارگزار معامله شما را می‌بندد.
- نیاز به مدیریت ریسک: استفاده از اهرم، نیاز به مدیریت ریسک دقیق و حساب‌شده دارد.
بهترین میزان اهرم فارکس چیست؟
انتخاب بهترین اهرم در فارکس و لوریج در فارکس تصمیم مهمی برای موفقیت در این بازار پویا محسوب می‌شود. این انتخاب به عوامل مختلفی بستگی دارد و نمی‌توان یک نسخه واحد برای همه پیچید. میزان ریسک‌پذیری شما یکی از مهم‌ترین عوامل تعیین‌کننده است. اگر تمایل به ریسک‌های بالا دارید و به دنبال سودهای سریع هستید، این احتمال وجود دارد که اهرم‌های بالا برایتان جذاب باشد. اما اگر ترجیح می‌دهید با احتیاط بیشتر، ریسک کمتری را بپذیرید، از اهرم‌های پایین‌تر استفاده کنید.
سرمایه اولیه نیز نقش مهمی در انتخاب اهرم مناسب ایفا می‌کند. با سرمایه کم، استفاده از اهرم بالا می‌تواند به سرعت منجر به از دست رفتن کل سرمایه شود. به همین دلیل، توصیه می‌شود با سرمایه کم، از اهرم‌های پایین‌تر استفاده کنید تا بتوانید تجربه به دست آورید و مهارت‌های خود را در مدیریت ریسک افزایش دهید. تجربه و دانش شما در بازار فارکس نیز از عوامل تعیین‌کننده در انتخاب اهرم است. پیشنهاد می‌کنیم معامله‌گران تازه‌کار بهتر با اهرم‌های پایین شروع کنند و به تدریج با کسب تجربه و دانش بیشتر، اهرم خود را افزایش دهند. در نهایت، استراتژی معاملاتی شما نیز در انتخاب اهرم در فارکس مؤثر است. اگر استراتژی شما بر اساس معاملات کوتاه‌مدت و نوسان‌گیری بنا شده، می‌توانید از اهرم‌های بالاتر استفاده کنید. اما اگر استراتژی شما بر اساس معاملات بلندمدت تدوین شده، از اهرم‌های پایین‌تر استفاده نمایید.
بیشتر بخوانید: کسب درآمد از فارکس: چگونه به درآمد فارکس بالا برسیم؟
مارجین فارکس چیست؟
در بازار فارکس، برای ورود به معاملات و حفظ موقعیت خود، نیازی به پرداخت تمام سرمایه مورد نیاز ندارید. به جای آن، می‌توانید از مفهوم مارجین در فارکس استفاده کنید. مارجین در واقع بخشی از سرمایه شماست که به عنوان وثیقه نزد کارگزار قرار می‌گیرد تا بتوانید معامله‌ای با حجم بالاتر از سرمایه خود انجام دهید. به عنوان مثال، شرایطی را در نظر بگیرید که قصد خرید ۱۰۰,۰۰۰ دلار آمریکا-ین ژاپن (USD/JPY) را دارید. در این صورت، به جای پرداخت کل مبلغ، تنها کافیست بخشی از آن، مثلاً ۳,۰۰۰ دلار را به عنوان مارجین نزد کارگزار خود سپرده گذاری کنید. این مبلغ به عنوان تضمین برای پوشش ضررهای احتمالی معامله عمل می‌کند.
میزان مارجین فارکس مورد نیاز به بروکر فارکس و شرایط معامله شما بستگی دارد. مارجین، هزینه‌ای اضافی یا کارمزد نیست، بلکه بخشی از سرمایه خودتان است که به طور موقت برای حفظ معامله بلوکه می‌شود. پس از بستن معامله، مبلغ مارجین به حساب شما باز می‌گردد و می‌توانید از آن برای معاملات جدید استفاده نمایید. این ویژگی به شما امکان می‌دهد تا با سرمایه کمتر، در معاملات بزرگتر شرکت کنید و سود بیشتری به دست آورید. به یاد داشته باشید که استفاده از مارجین، همراه با ریسک است. در صورت حرکت بازار خلاف جهت پیش‌بینی شما، این احتمال وجود دارد که ضررهای بیشتری را متحمل شوید.
حداقل مارجین مورد نیاز در فارکس چیست؟
برای ورود به دنیای معاملات فارکس، باید با مفهوم “حداقل مارجین مورد نیاز” آشنا شوید. این مبلغ، درصدی از کل حجم معامله شماست که کارگزار برای باز کردن پوزیشن، به عنوان وثیقه از شما دریافت می‌کند. به عبارت دیگر، حداقل مارجین مورد نیاز، نشان دهنده حداقل سرمایه لازم برای شروع معامله در بازار فارکس است. قبل از انتخاب حداقل مارجین مورد نیاز، باید با معنی margin در فارکس به خوبی آشنا شوید.
این درصد می‌تواند بسته به جفت ارز مورد معامله و بروکر شما متفاوت باشد. معمولا بروکرها حداقل مارجین مورد نیاز را به صورت 0.25٪، 0.5٪، 1٪، 2٪، 5٪، 10٪ یا حتی بالاتر تعیین می‌کنند. برای درک بهتر این موضوع، شرایطی را در نظر بگیرید که می‌خواهید یک لات استاندارد از جفت ارز EUR/USD را معامله کنید (معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه). اگر بروکر شما حداقل مارجین ۱٪ را در نظر گرفته باشد، شما به ۱۰۰۰ دلار (۱٪ از ۱۰۰,۰۰۰ دلار) برای باز کردن این پوزیشن نیاز دارید.
توجه داشته باشید که حداقل مارجین مورد نیاز، تنها بخشی از سرمایه شماست که برای باز نگه داشتن پوزیشن، مسدود می‌شود. در صورت تغییر قیمت به ضرر شما، ممکن است به مارجین بیشتری برای جلوگیری از بسته شدن خودکار معامله (Margin Call) نیاز داشته باشید. به همین دلیل، همیشه توصیه می‌شود با مدیریت سرمایه صحیح و استفاده از اهرم مناسب، ریسک معاملات خود را کنترل کنید.
در اینجا چند نمونه از حداقل مارجین مورد نیاز برای چند جفت ارز آورده شده است:
|
جفت ارز |
حداقل مارجین مورد نیاز |
|
یورو/دلار آمریکا |
2% |
|
پوند انگلیس/دلار آمریکا |
5% |
|
دلار آمریکا/ین ژاپن |
4% |
| یورو/دلار استرالیا |
3% |
بیشتر بخوانید: در فارکس چه چیزی معامله می‌شود؟
مارجین مورد نیاز چیست؟
در بازار فارکس، برای باز کردن معامله، نیازی به پرداخت کل مبلغ معامله ندارید. به جای آن، می‌توانید از اهرم در فارکس استفاده کنید و تنها بخشی از ارزش معامله را به عنوان وثیقه نزد بروکر خود قرار دهید. این وثیقه “مارجین مورد نیاز” نامیده می‌شود. مارجین مورد نیاز که زیرمجموعه مارجین فارکس به شمار می‌آید، درصدی از کل ارزش معامله است که توسط بروکر تعیین خواهد شد. این درصد می‌تواند بسته به بروکر، جفت ارز معامله شده و حجم معامله متفاوت باشد.
به عنوان مثال، اگر بخواهید ۱۰۰,۰۰۰ یورو/دلار آمریکا معامله کنید و بروکر شما مارجین مورد نیاز ۲٪ را تعیین کرده باشد، شما فقط به ۲۰۰۰ دلار برای باز کردن این پوزیشن نیاز دارید. اما مارجین مورد نیاز دقیقاً چه نقشی دارد؟ مارجین مورد نیاز به بروکر اطمینان می‌دهد که شما می‌توانید ضررهای احتمالی معامله را پوشش دهید. در واقع، این مبلغ به عنوان ضمانت برای بروکر عمل می‌کند.
محاسبه مارجین مورد نیاز در فارکس
برای شروع معامله در بازار فارکس، باید مارجین مورد نیاز را در حساب خود داشته باشید. مارجین فارکس درصدی از حجم معامله است که به عنوان وثیقه نزد بروکر باقی می‌ماند. این مبلغ تضمین می‌کند که در صورت ضرر، توانایی پوشش دادن آن را دارید. نحوه محاسبه مارجین به ارز پایه جفت ارز و ارز حساب شما بستگی دارد. اگر ارز پایه جفت ارز با ارز حساب شما یکسان باشد، محاسبه مارجین بسیار ساده خواهد بود:
مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی × حداقل مارجین مورد نیاز
ارزش اسمی، حجم معامله شما به دلار است. حداقل مارجین مورد نیاز نیز، با واحد درصد توسط بروکر تعیین می‌شود. اما اگر ارز پایه با ارز حساب شما متفاوت باشد، باید نرخ تبدیل ارز را نیز در نظر بگیرید:
مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی × حداقل مارجین مورد نیاز × نرخ برابری ارز پایه به ارز حساب
به عنوان مثال، اگر حساب شما به دلار آمریکا باشد و قصد خرید جفت ارز یورو/دلار را داشته باشید، ارز پایه یورو است و باید نرخ برابری یورو به دلار را در محاسبه مارجین لحاظ کنید. موجودی حساب شما با مارجین آزاد متفاوت خواهد بود. مارجین آزاد، به مبلغی گفته می‌شود که پس از کسر مارجین مورد نیاز برای معاملات باز، در حساب شما باقی می‌ماند و می‌توانید برای باز کردن معاملات جدید از آن استفاده نمایید.
در صورت تمایل می‌توانید از ابزار ماشین حساب فارکس بروکر ای‌پلنت برای محاسبات خود استفاده کنید.
آشنایی با اصطلاحات مارجین فارکس در پلتفرم معاملاتی
در دنیای فارکس، آشنایی با اصطلاحات مربوط به مارجین برای موفقیت در معاملات ضروری است. درک این مفاهیم در کنار درک معنی مارجین در فارکس به شما کمک می‌کند تا ریسک معاملات خود را مدیریت کرده و از سرمایه خود به بهترین نحو استفاده کنید.
انواع مارجین فارکس
هنگام کار با مارجین در بازارهای مالی، با اصطلاحات متنوعی روبرو می‌شوید که آشنایی با آنها برای درک بهتر این مفهوم اهمیت دارد؛ در ادامه به بررسی 4 نوع متداول مارجین می‌پردازیم.
- مارجین مورد نیاز: حداقل سرمایه‌ای که برای باز کردن یک پوزیشن در فارکس باید در حساب خود داشته باشید. این مبلغ معمولا درصدی از حجم معامله است و توسط کارگزار تعیین می‌شود.
- موجودی حساب: به کل سرمایه‌ای که در حساب معاملاتی خود دارید، موجودی حساب می‌گویند.
- مارجین استفاده شده: بخشی از سرمایه شماست که برای باز نگه داشتن معاملات جاری، توسط کارگزار بلوکه خواهد شد. تا زمانی که معامله باز است، به این مبلغ دسترسی ندارید.
- مارجین آزاد: به میزان سرمایه‌ای که پس از کسر مارجین استفاده شده، در حساب شما باقی می‌ماند، مارجین آزاد می‌گویند. می‌توانید از این مبلغ برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید.
بیشتر بخوانید: پیپ(pip) و پیپت(pipette) در فارکس
مفهوم مارجین کال چیست؟
گاهی اوقات ممکن است به دلیل نوسانات بازار، ارزش معاملات شما کاهش یابد و موجودی حساب شما برای پوشش ضرر احتمالی کافی نباشد. در این صورت، کارگزار از شما درخواست می‌کند تا سرمایه بیشتری به حساب خود واریز کنید. به این وضعیت کال مارجین می‌گویند. در صورت عدم واریز وجه، کارگزار معاملات شما را بسته و از ضرر بیشتر جلوگیری می‌کند.
با درک کامل این اصطلاحات از مارجین فارکس، می‌توانید با اطمینان بیشتری در بازار فارکس معامله کنید و ریسک خود را به حداقل برسانید.
نتیجه‌گیری
در این مقاله، با معنی اهرم در فارکس، مزایا و معایب آن، نحوه محاسبه مارجین و اصطلاحات مربوط به آن آشنا شدیم. به یاد داشته باشید که اهرم ابزاری قدرتمند است که می‌تواند سود شما را افزایش دهد، اما در عین حال می‌تواند زیان شما را نیز چند برابر کند. با انتخاب اهرم مناسب، مدیریت ریسک و آشنایی با اصطلاحات مارجین، می‌توانید با اطمینان بیشتری در بازار فارکس معامله کنید و به اهداف مالی خود دست یابید. اهرم به شما امکان می‌دهد با سرمایه کم، در معاملات بزرگتر شرکت کنید. مارجین وثیقه‌ای است که برای باز کردن معامله نزد کارگزار قرار می‌دهید. کال مارجین زمانی اتفاق می‌افتد که موجودی حساب شما برای پوشش ضرر کافی نباشد. با درک این مفاهیم و به‌کارگیری آنها در معاملات خود، می‌توانید شانس موفقیت خود را در بازار فارکس افزایش دهید.