نکات مهم در مدیریت حساب در فارکس

اهمیت مدیریت حساب و ریسک در معاملات فارکس

هدف اصلی هر معامله گری که وارد بازار فارکس می شود، آن است که با معاملاتی که انجام می دهد و سود هایی که کسب می کند، حساب و سرمایه خود را رشد دهد. لذا لازم است که تریدر قوانینی را برای تداوم رشد حساب خود رعایت کند. این مجموعه قوانین در بازار های مالی به مدیریت سرمایه، مدیریت حساب یا مدیریت ریسک شناخته می شوند.

به عبارت  دیگر، مدیریت حساب، به مجموعه‌ای از تکنیک‌ها اطلاق می‌شود که برای به حداقل رساندن ضرر، به حداکثر رساندن سود و رشد حساب معاملاتی شما استفاده می‌شود. بسیاری از مبتدیان در بازار تمایل دارند اهمیت مدیریت سرمایه در معاملات فارکس را نادیده بگیرند که دیر یا زود منجر به حذف کامل حساب معاملاتی آنها می شود.

لذا توصیه می شود که قبل از انجام هر نوع معامله ای، مطمئن شوید که از قوانین مدیریت ریسک و سرمایه آگاه بوده و کاملا آن را درک کرده و به صورت مستمر، پایبند به آن خواهید بود. و یکی از الویت های هرکسی که قصد دارد در بازار جهانی فارکس فعالیت کند آموزش فارکس برای مبتدیان می باشد ،  تعبیر معروفی بین معامله گران باتجربه در بازار وجود دارد که اشاره می کند اگر شما بدون هیچ دانشی از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و کاملا به صورت شانسی وارد معاملات شوید، اگر قوانین مدیریت حساب را رعایت کنید، به هر تعداد که معامله نمایید، ممکن نیست که حساب معاملاتی شما به صفر برسد.

توجه به این مفهوم، میزان اهمیت مقوله مدیریت ریسک در معاملات فارکس را به خوبی آشکار می سازد.

استفاده از استراتژی‌های مدیریت حساب در حفاظت از سرمایه

تکنیک هایی برای مدیریت حساب فارکس وجود دارند که حساب معاملاتی شما را از زیان های ناگهانی و بزرگ، محافظت می کنند. اغلب این تکنیک ها، شامل قوانین مشترکی هستند که میزان حجم ورود به معاملات و حد ضرر های احتمالی را کنترل می کنند. در ادامه این نوشتار، به مهمترین آنها اشاره می شود.

تصمیم بگیرید که چقدر می خواهید در هر معامله ریسک کنید

یکی از مهم ترین تکنیک های مدیریت حساب در معاملات فارکس، تکنیک ریسک به ازای هر معامله است. ریسک به ازای هر معامله تعیین می‌کند که چه مقدار از حساب معاملاتی خود را در هر معامله به خطر می‌اندازید.

به عنوان یک قاعده کلی، بیش از 2 تا 3 درصد از حساب خود را در یک معامله ریسک نکنید، در صورت رعایت این نکته، سرمایه کافی برای مقاومت در برابر تأثیر منفی یک سری روزهای باخت را خواهید داشت. همیشه بهتر است ریسک کوچک داشته باشید و حساب خود را به طور پیوسته رشد دهید تا اینکه بیش از حد ریسک کنید و سرمایه های معاملاتی خود را به باد دهید. ضرب المثل معروف فارسی را همیشه به خاطر داشته باشید:

“رهرو آن نیست گهی تند و گهی خسته رود، رهرو آن است که آهسته و پیوسته رود”

بیش از حد معامله نکنید

لازم نیست هر ساعت یا حتی هر روز معامله انجام دهید. منتظر بمانید تا ستاپ معاملاتی شما شکل بگیرد و بازار را برای فرصت های معاملاتی دنبال نکنید. بازار چیزی به شما بدهکار نیست و صبر و انضباط، جام مقدس معامله گران سودآور است.

توجه داشته باشید که وقتی بدون تحلیل قطعی و مطمئن، وارد معامله شوید و این کار را مدام تکرار کنید، حتی با بهترین روش های مدیریت حساب نیز، نمی توانید حساب معاملاتی خود را رشد دهید.

گزارش و جزئیات معاملات خود را یادداشت کنید

یادداشت‌برداری دقیق از جزئیات و گزارش معاملات، یکی از ابزارهای کلیدی برای بهبود عملکرد معاملاتی است. با ثبت هر معامله، از جمله دلایل ورود و خروج، میزان ریسک، سود یا زیان به دست آمده، و شرایط بازار، می‌توانید الگوها و اشتباهات رایج خود را شناسایی کنید.

این گزارش‌ها به شما کمک می‌کنند تا نقاط قوت و ضعف استراتژی‌های خود را بهتر درک کنید و تصمیمات آگاهانه‌تری در معاملات آینده خود بگیرید. همچنین، بررسی سابقه معاملات به شما این امکان را می‌دهد تا روند پیشرفت خود را مشاهده کرده و از تجربیات گذشته درس بگیرید. با این کار، مدیریت حساب و سرمایه‌تان به طور موثرتری انجام خواهد شد.

برای محاسبه سود و زیان میتوانید از ماشین حساب سود و زیان ای پلنت بروکرز استفاده کنید .

ضرر خود را زودتر ببندید و اجازه دهید سود شما ادامه یابد

ممکن است این جمله را شنیده باشید که «ضرر خود را محدود کنید و اجازه دهید سودتان ادامه یابد». معامله‌گران حرفه‌ای فارکس دقیقاً این کار را انجام می‌دهند، آنها نسبت به ضررهای خود بسیار بی‌صبر هستند و یک موقعیت بازنده را زودتر می‌بندند، اما اجازه می‌دهند موقعیت‌های برنده‌شان ادامه یابد.

افراد مبتدی در بازار این کار را برعکس انجام می دهند، آنها منتظر می مانند که معامله از ضرر خارج شود یا حداقل، میزان آن کاهش یابد و سپس اقدام به بستن آن می کنند. از سویی دیگر، به محض این که معامله وارد سود شد، با اندکی سود آن را می بندند.

همیشه از سفارشات استاپ لاس (Stop Loss) استفاده کنید

سفارشات استاپ لاس یا حد ضرر بخشی کلیدی در قواعد مدیریت ریسک و سرمایه هستند و باید بخشی جدایی ناپذیر از هر استراتژی مدیریت حساب باشد.

یک سفارش حد ضرر زمانی که قیمت به یک سطح از پیش تعیین شده رسید، به طور خودکار موقعیت شما را می بندد و از ضررهای بزرگتر جلوگیری می کند. تمام استراتژی های مدیریت حساب معاملات در فارکس باید شامل سفارشات توقف ضرر باشند.

نسبت ریسک به ریوارد یا R/R را حداقل، 1 در نظر بگیرید

نسبت پاداش به ریسک یا R/R به نسبت بین سود بالقوه و زیان های احتمالی یک معامله اشاره دارد. برای مثال، اگر EUR/USD را با هدف سود 100 پیپ و حد ضرر 50 پیپ خریداری کنید، نسبت R/R آن معامله 2 خواهد بود. اگر این نکته را رعایت کنید، برای رشد حساب خود، به تعداد معاملات سود ده کمتری نیاز خواهید داشت. تریدر هایی که معاملات آن ها نسبت R/R برابر یک یا از بالاتر آن را دارند، به طور قابل توجهی سودآورتر از معامله گرانی هستند که با نسبت R/R زیر 1 معامله می کنند.

هنگام معامله بر روی اهرم محتاط باشید

معامله با حساب دارای لوریج یا اهرم یکی از دلایل اصلی جذب معامله گران جدید به بازار در وهله اول است، اما باید توجه داشته باشید که اهرم یک شمشیر دو لبه است. اهرم می تواند علاوه بر این که سود شما را افزایش دهد، به همان میزان نیز، می تواند موجب افزایش ضرر شما شود.

حریص نباشید

ترس و طمع احساساتی بسیار آسیب زننده به فرآیند معامله‌گری هستند. کسب تجربه به شما یاد می‌دهد که چگونه این احساسات مخرب را کنترل کنید تا تصمیمات معاملاتی شما را تحت‌الشعاع قرار ندهند. بنابراین باید در مورد حرص و طمع و انتظارات خود از بازار واقع‌بین باشید. بهتر است از معامله بیش از حد و تعیین اهداف سود غیرمنطقی که دستیابی به آنها دشوار است، بپرهیزید. به یاد داشته باشید که معامله با حد ضرر 10 پیپ و هدف سود 1000 پیپ احتمالاً به ضرر خواهد انجامید.

از سفارشات حد ضرر های داینامیک برای سیو کردن سود خود استفاده کنید

در این روش، وقتی که معامله وارد سود می شود و قیمت همچنان در راستای سود پیش می رود، معامله گر، حد ضرر خود را به محل ورود معامله نزدیکتر می نماید و حتی آن را در داخل محدوده سود قرار می دهد که اگر احیانا، قیمت به هر دلیلی، در راستای خلاف پوزیشن برگردد، بخش از سود به دست آمده، سیو شود.

همبستگی نماد ها را درک کنید

در صورتی که رابطه بین نماد های مختلف فارکس را به خوبی درک کرده باشید، می توانید سبد متنوعی از معاملات را داشته باشید که در این حالت، ضرر در یک نماد می تواند با سود در نماد دیگری، جبران شود.

به عنوان مثال، شاخص دلار و طلا، اغلب همبستگی منفی دارند و اگر معامله گری در خرید طلا ضرر کند، می تواند در جفت ارز های اصلی، با خرید دلار، بخشی از ضرر خود را جبران نماید.

نکات مهم در انتخاب اندازه تراکنش‌ها

به منظور محاسبه آسان حجم معامله، در این بخش، فرمول مربوطه ارائه شده و پارامترهای آن تشریح می شوند.

میزان لات یا حجمی که شما می توانید در هر معامله ورود کنید از فرمول زیر محاسبه می شود:

Lot = (E * R%) / (SL * PV)

که در آن:

• Lot : حجم معامله
• E : اکوئیتی
• R% : درصد ریسک در معامله
• SL : استاپ لاس به پیپ
• PV : ارزش هر پیپ

ارزش هر پیپ برای نماد هایی که دلار در سمت راست قرار دارد مانند EURUSD ، برابر 10 و برای نماد هایی که دلار در سمت چپ قرار دارد مانند USDJPY ، برابر با قیمت لحظه ای تقسیم بر 10 است.

به عنوان مثال، اگر اکوئیتی حساب شما، 1000 دلار باشد و شما قصد دارید که در جفت ارز یورو دلار، اقدام به باز کردن معامله لانگ نمایید و مقدار استاپ لاس شما 20 پیپ است، در صورتی که بخواهید 2 درصد از میزان سرمایه خود را ریسک نمایید، میزان حجم، مطابق زیر محاسبه می شود:

lot = (1000 * 0.02) / (20 * 10) = 0.1

یعنی شما در این معامله، با درصد ریسک 2، مجاز هستید که 0.1 لات وارد معامله شوید. همیشه توجه داشته باشید که میزان ریسک خود را به 2 تا 3 درصد سرمایه، محدود کرده و پایبند به این قانون بمانید.

مهمترین نکته ای که در تعیین میزان حجم می بایست به آن توجه نمایید، تعیین استاپ لاس است. یعنی شما بدون داشتن حد ضرر، نمی توانید حجم درستی برای معامله انتخاب کنید، به عبارت دیگر، مدیریت حساب بدون داشتن استاپ لاس، بی معنی است.

استفاده از استاپ لاس در مدیریت ریسک مالی

همانطور که در بخش های پیشین اشاره شد، استفاده از استاپ لاس، عنصر لاینفک یک استراتژی مدیریت حساب فارکس است و یک معامله گر مجرب، هرگز بدون دستور توقف ضرر، اقدام به ورود به معامله نمی نماید.

معامله گران باتجربه، به این مفهوم همیشه پایبند هستند که وقتی در مورد ورود به یک معامله می خواهند تصمیم بگیرند، ابتدا محل حد ضرر را بررسی کرده و بر اساس آن تصمیم به ورود یا عدم ورود می گیرند.

در فرمول محاسبه مقدار حجم معامله نیز، مشاهده شد که استاپ لاس، یک پارامتر تعیین کننده در حجم است و بدون آن، حجم معامله به درستی قابل محاسبه نیست. بسیاری از معامله گران حرفه ای، با توجه به عمق استاپ لاس، میزان حجم مجاز برای معامله را محاسبه کرده و در صورت عدم انطباق آن با استراتژی مدیریت حساب ، هرگز به آن معامله ورود نمی کنند.

مزایای حساب دمو در تمرین مدیریت حساب

بسیاری از کارگزاران بازار فارکس، حساب هایی تحت عنوان دمو در اختیار معامله گران مبتدی قرار می د هند که این نوع معامله گران، می توانند بدون استفاده از سرمایه واقعی خود و ریسک از دست دادن آن، اقدام به تمرین نمایند.

در این نوع حساب ها، افراد مبتدی، علاوه بر این که استراتژی تکنیکال و فاندامنتال خود را بر روی معاملات تمرین می کنند، می توانند استراتژی مدیریت حساب را نیز بیازمایند.

از مزیت های عمده این نوع حساب ها آن است که با توجه به انجام معاملات بر روی سرمایه مجازی، معامله گر، استرس و فشار روانی مورد نظر در معاملات واقعی را ندارد و بنابراین می تواند با خاطری آسوده و به مرور، اقدام به آزمایش استراتژی خود بنمایند.

البته می بایست به این نکته نیز توجه نمود که عدم وجود فشار روانی در حساب دمو، از یک سو که می تواند برای طراحی و تست استراتژی مفید باشد، از طرف دیگر، چون فاقد احساسات واقعی در دنیای معامله گری است، می تواند معامله گر را اغوا کرده و در حالت واقعی، احساسات بر تصمیم گیری معامله گر فائق شود.

به همین منظور، توصیه می شود که از حساب دمو صرفا برای طراحی و تست استراتژی معامله و استراتژی مدیریت حساب استفاده شود و برای تمرین انجام معاملات، از حساب ریل یا واقعی با سرمایه کم (حساب های سنتی یا نانو) استفاده شود.